洗钱是一种犯罪行为,简而言之就是通过各种手段将非法资产变成看似合法的资产。
它不仅危害着国家金融安全和经济秩序,而且也极大地损害了良好商业行为的声誉。
传统上,洗钱问题仅被认为是非法贩毒、走私和犯罪的财产和资产隐藏等以犯罪为背景的问题,但如今却不再局限于此。任何资产来源都可能存在洗钱风险。
与其他金融犯罪相比,洗钱行为难以察觉。洗钱者通常在完成洗钱交易后,会将变现的“干净”资产投资于其他合法的经济活动中,这就使追查和侦查非常困难。
在中国,洗钱犯罪被列为禁止洗钱法所禁止的犯罪活动之一,各个金融机构都要对客户的资金进行甄别,杜绝洗钱行为。同时,政府也制定了一系列法律法规,如《反洗钱法》、《合同法》等。
因此,任何人都不能以任何手段从事洗钱犯罪,这不仅是一种严重的法律问题,也是一种公共危险。